Als Kunde picke ich mir das Beste heraus

Eine gute Finanzberatung ist immer auch eine Vertrauensfrage – vor allem dann, wenn es um die Altersvorsorge geht. Michael Müller (65) und Martina Schölzke (57) haben in AFA-Berater Sascha Neumann den richtigen Partner gefunden. Im Gespräch mit der AFAnews erklären die beiden Berliner, warum sie bei Versicherungen und Fondslösungen auf den Rat des Experten hören.

Herr Müller, Sie sind seit gut 16 Jahren AFA-Kunde bei Sascha Neumann. Was hat Sie damals von AFA überzeugt?

Ich hatte vorher einen bunten Mix an Versicherungs- und Vorsorgeleistungen abgeschlossen. Mein Problem war: Zu viele verschiedene Unternehmen spielten mit, es gab keine richtige Ordnung. Ich bevorzugte jedoch eine Lösung aus einer Hand und wollte gleichzeitig die Möglichkeit haben, verschiedene Angebote zu vergleichen. Über die Empfehlung eines Arbeitskollegen bin ich dann zu Herrn Neumann gestoßen. Im Anschluss an verschiedene Beratungsgespräche startete er einen Vergleich und nahm sich als Fachmann mein gesamtes Versicherungsportfolio vor. Einige Policen waren gut, andere passten nicht ganz. Über die Jahre konnten wir aussortieren und optimieren. Es ist also genau das Szenario, dass ich mir von Anfang an gewünscht hatte: Ein Experte überprüft, bewertet und gibt Ratschläge – und ich als Kunde picke mir das Beste heraus.

Frau Schölzke, Sie standen der Beratung anfangs skeptischer gegenüber?

Bei mir ging es in erster Linie um Vorsorgeleistungen. Ich bin da sehr vorsichtig, und gebe zu, dass mich früher vor allem ein Gefühl beschlich: ‘Die wollen eh nur Dein Geld!‘ Andererseits ist eine gute Altersvorsorge extrem wichtig, schließlich will niemand im Alter ohne Erspartes dastehen. Ich war sicherlich keine leichte Kundin, aber Sascha Neumann scheute keine Mühen und erklärte lange und beharrlich die verschiedensten Modelle und Vor- bzw. Nachteile. Ich entschied mich schließlich für eine Fonds-basierte Vorsorgelösung – und bin jetzt auch sehr zufrieden damit. Natürlich kann es bei dieser Art der Geldanlage auch mal zu Kursverlusten kommen, aber langfristig ist es die sinnvollste Investition. Und mit AFA sind wir bislang sehr gut gefahren. Was mir bei dem Produkt aber am besten gefällt: Es ist sehr flexibel und anpassbar. Ich arbeite als Lehrerein und hatte in einem Sabbatjahr die Möglichkeit, meine Beitragszahlungen entsprechend zu reduzieren. Das war überhaupt kein Problem, und danach konnte ich wieder an den höheren Betrag anknüpfen.

Was ist Ihnen bei einer Finanzberatung besonders wichtig?

Eine gute Beratung zeichnet sich durch zwei Dinge aus: Zunächst einmal gehört eine gewisse Ehrlichkeit dazu. Es gibt in der Branche auch schwarze Schafe, die auch völlig unnütze oder überteuerte Produkte verkaufen. Bei Herrn Neumann hatten wir dieses Gefühl nie. Im Gegenteil: Er riet uns auch mal zu einer kleineren, ausreichenden Lösung, um das Portfolio nicht zu überfrachten. Der zweite Punkt ist fundiertes Fachwissen. Ein guter Berater kann mir Vorteile und Nutzen eines Versicherungspakets genau erklären und auf kritische Punkte hinweisen. Genau das erwarte ich von einem Experten. Wenn das alles zusammenkommt, kann aus der Beratungs- und Verkaufsleistung heraus eine gute Vertrauensbasis entstehen. Bei uns ist es jetzt so, dass wir in Versicherungsfragen nicht lange überlegen, sondern einfach bei Herrn Neumann anrufen, die neue Situation erklären und seinen Rat einholen.

Haben Sie AFA auch schon über die Kongresse oder Seminare näher kennengelernt?

Ja, wir waren zum Beispiel schon auf einem AFA-Kongress und hatten dort auch viele nützliche Informationen mitnehmen können. Ich finde es wichtig und gut, wenn man auf aktuelle finanzpolitische Entwicklungen und Strömungen auch einmal die ungefärbte Meinung und Einschätzung von Finanzmaklern und anderen Experten hört. Das sind Profis und haben meist einen anderen Blickwinkel oder tieferen Einblick in die Materie. Und als interessierter Kunde möchte ich natürlich wissen, wie sich der Markt entwickelt und mit was für Produkten das Unternehmen darauf reagiert. Solche Events sind wertvoll, weil sie wertvolle Informationen liefern und gleichzeitig einen authentischen Blick auf die Firmenphilosophie gewähren – Events wie die Kongresse früher dürfen also gerne noch öfters veranstaltet werden.

Sascha Neumann begann seine AFA-Karriere im Januar 2004. Schnell etablierte sich der Berliner als erfolgreicher Verkäufer und konnte 2012 die Agentur Berlin 1 übernehmen. Heute gehört der 39-jährige Direktor zu den erfahrensten Führungskräften und Beratern bei AFA.

Die Eliteschule für die junge AFA-Gründergeneration

Wer mit dem Ziel einer Bürogründung bei der AFA AG antritt, für den gibt es nur ein Ziel: die Teilnahme an der Agenturleiter-Akademie. Der Vorstandsvorsitzende Sören Patzig persönlich coacht hier die besten Newcomer und bereitet sie Schritt für Schritt auf eine erfolgreiche Unternehmerlaufbahn mit der eigenen Agentur vor.

Ein Blick auf die aktuellen Ranglisten zeigt: Der Besuch der Agenturleiter-Akademie hinterlässt Spuren und schlägt sich in deutlichen Wachstumsraten nieder. Die meisten der erfolgreichen AFA-Nachwuchsstars waren oder sind noch in dieser Eliteschule. Damit ist das Konzept von Akademieleiterin Constanze Patzig voll aufgegangen: „Auch im aktuellen 5. Durchgang bieten wir den talentierten Newcomern in unseren Reihen wieder die optimalen Weiterbildungsmöglichkeiten, damit sie ihr Potenzial voll entfalten können. Jeder und jede Einzelne profitiert von den Erfahrungen des AFA-Gründers und hat damit die besten Voraussetzungen, seine eigene Erfolgsgeschichte zu schreiben.“ Das Schulungskonzept ist in der Branche auch deshalb einmalig, weil für die System-Unternehmer keine Kosten anfallen. Die Expertentipps gibt es kostenfrei, und dank lukrativer Wettbewerber können die Teilnehmer ihr Einkommen sogar erheblich steigern.

Bei AFA wird Einsteigern der Anfang leicht gemacht

Unterstützung – lukrative Wettbewerbe – Motivation – Tipps für den Verkauf! Mit der einzigartigen Verkäufer-Akademie bekommt der engagierte Nachwuchs die Chance, gleich zum Karrierestart wichtige Erfolge zu feiern. Und ganz AFA-like gibt es für die erfolgreichsten Teilnehmer lukrative Gewinne.

Unter Fußballfans genießt ‘La Masia‘, die vereinsinterne Schule des FC Barcelona, einen legendären Ruf. Bekannte Absolventen sind u.a. Messi und Xavi. Und wie sieht es in der Finanzberaterwelt aus? Da hat sich die AFA AG als herausragender Nachwuchsförderer und -unterstützer etabliert. Wichtiges Standbein der gezielten Ausbildung engagierter Newcomer ist die Verkäufer-Akademie. Denn gerade am Anfang ist es wichtig, schnell Erfolge zu feiern und vom ersten Tag an das System und die Prozesse zu verinnerlichen.

So wird eine stabile Grundlage geschaffen, um sich langfristig gut zu entwickeln. Akademieleiterin Constanze Patzig setzt in den Ausbildungsblöcken deshalb das Konzept einer nachhaltigen Wachstumsstrategie konsequent um. Und zu den Referenten gehören neben dem Vorstandsvorsitzenden Sören Patzig auch andere Vorstandsmitglieder und die erfahrensten Führungskräfte der AFA AG. Sie alle geben ihr umfangreiches und über viele Jahre erworbenes Wissen unentgeltlich weiter. Aber die Verkäufer-Akademie ist für die Teilnehmer nicht nur kostenlos, sie können ihr Einkommen sogar steigern. Denn als zusätzlichen Anreiz gibt es lukrative Wettbewerbe.